對我來說，人生中最重要的一次投資經驗，就是第一次，因為賺到了錢，對自己的投資判斷有信心，就能持續不斷投入，進而產生良性循環。所以我會不斷提醒投資新手，第一次上路，千萬不要盲目躁進，若因「誤解」而結合，未來「分手」就會付出慘痛代價。
一九九四年，我離開證管會（現證期局），在此之前因受到從業人員相關規範，不能購買基金，因此第一次投入，特別挑選了當時正在募集的元大多福基金。幸運的是，那年台股從五千多點，一路漲到七千多點，大環境走多，市場熱鬧滾滾，台股基金表現幾乎都沒讓投資人失望。
能參與到台股爬升過程，已是萬幸；但買進的基金，居然還能重押到牛市中的飆股，那績效更是如虎添翼。印象中，當年最火紅的是塑化股，像台苯、國喬股價即從三十多元，以接近六十度仰角上攻，漲幅都以倍數計算。元大多福基金操盤人因看準趨勢，集中火力投入，投資績效一個月就達三○％。
二十多年過去，現在回想起來，我會這麼熱愛基金投資，很大原因是第一次嘗到的果實太甜美。帶著這份幸運且美好的經驗，我在網路泡沫前，又投入第二筆基金投資。
當時，我已在投信任職，公司抱著破釜沉舟決心，準備發行新基金。身為主管理應帶頭「共襄盛舉」，加上先前單筆投資成果豐碩，對台股基金好感度大增，因此二話不說，投入了一百萬元。沒想到十元進場，不到一年時間，基金淨值就跳到十九元，財富翻了快一倍，我決定見好就收，先落袋為安。不料基金淨值繼續攀升，最高來到二十一元。
有別於第一檔基金，瞄準的是塑化產業的爆發力；第二檔基金鎖定的，則是Nokia稱霸江山年代，整個手機代工產業從無到有的興盛過程。兩大產業趨勢，都讓我躬逢其盛，只能說自己真的走好運，而冥冥之中，也與基金投資結下善緣。
後來，我拿著基金賺到的錢當頭期款，買了理想中的房子，因為每月房貸支出，手頭資金不像先前那樣寬裕，投資基金方式，才從單筆變成定期定額。也因為這樣，我對基金投資開始改觀，「不在意報酬率高低，只在乎絕對金額有多少」，成了基金投資首要原則。
這個意思是，單筆投資一萬元賺到三成，還不如定期定額、鴨子划水，累積投入十萬元、獲利一成來得吸引人。一般人很看重績效，卻忽略了擴大本金的重要，定期定額最大優勢，就是能以少少的資金在市場上卡位，不管未來行情如何波動，都可藉著分批投入，平均進場成本，來降低市場風險。
第一次美好的基金體驗，開啟了往後沒有懸念的投資人生；儘管二十多年來，市場物換星移，更迭起伏不斷，但心裡總記得最初的賺錢滋味，而能自信、從容不迫的等待風暴過去，迎接晴空到來。
對新手來說，也要努力創造「第一次投資就賺錢」的機會。例如：買簡單易懂的基金、盡量先不碰複雜度較高、有景氣循環週期的產業型基金，除非自己很懂，否則還是以一般股票型基金介入，虧損機率較低。
最後要提醒大家的是，投資就是一連串、不斷認識自己的過程，了解自己的需求，對獲利的預期、對風險的忍受度，都是必修課程。只有真正認清這一切，投資才能成為「終生伴侶」，而非半途不歡而散的怨偶。
